この記事では
・投資の種類
・商品ごとの特性
について解説します。
投資にはさまざまな種類がありますが、ここでは代表的な5つの投資を紹介します。
・株式投資
・投資信託
・債券投資
・不動産投資
・FX
それぞれの特徴を簡単に見ていきましょう。
株式投資
前の記事でも出てきましたが、株式投資とは一つの会社にお金を出して投資することです。
株式は基本的に100株単位で購入することが多いです。
例えば、今買おうと思っている会社の株が
1株1000円だった場合
1000円 × 100株 = 10万円
このように、株式投資ではある程度まとまったお金が必要になります。
株式投資には配当という仕組みがあります。
配当とは、例えばあなたがA社に投資をしたとします。
そしてA社が利益を上げた場合、その利益の一部を投資してくれた人に分配する仕組みです。
これは会社にもよりますが、年に1回〜2回受け取ることができます。
投資信託
これまでの記事で何度も出てきたので、少しずつ覚えてきた人もいるかもしれません。
投資信託とは簡単に言うと、
たくさんの会社が含まれている商品です。
つまり、1つの商品を買うだけで多くの会社にまとめて投資できるのです。
投資信託は100円から購入できる商品もあるため、まとまったお金がなくても始めることができます。
投資信託にも分配金というものがあります。
ただし多くの場合は再投資型になっています。
再投資型とは、分配金を受け取るのではなく、
そのまま投資資金として再び運用される仕組みです。
そのため、複利の効果を最大限に受けることができます。
債券投資
債券投資とは、国や企業にお金を貸す投資です。
国や企業は事業を行うためにお金が必要になることがあり、そのときに「債券」という形でお金を集めます。
投資家はその債券を購入することで、国や企業にお金を貸すことになります。
そのお礼として、一定の期間ごとに利息を受け取ることができます。
また、あらかじめ決められた期間（満期）になると、最初に貸したお金が返ってくる仕組みになっています。
商品によって始められる金額は違いますが、一般的な個人向け国債では1万円から投資をすることができます。
不動産投資
不動産投資とは、マンションやアパートを購入して、住んでくれる人から家賃をもらう投資です。
例えば家賃を5万円に設定して、6人が住んでくれている場合
5万円 × 6人 = 毎月30万円
このように家賃収入が入ってくる仕組みです。
不動産投資は、投資の中でも最も大きなお金が必要な投資です。
価格は
300万円〜1億円以上の物件までさまざまです。
ただし不動産投資では、銀行から融資（借金）をして購入することもできます。
他の投資では、銀行からお金を借りて投資することは基本的にできません。
しかし銀行は
・きちんと返済できるか
・収入が安定しているか
などを判断して、融資できるかどうかを決めます。
不動産投資は上級者向けの投資ではありますが、毎月家賃収入が入るという魅力があります。
FX
FXは、聞いたことがある人も多いのではないでしょうか。
FXとは、異なる国のお金（通貨）を売買して利益を目指す投資です。
正式には
外国為替証拠金取引（FX）
と呼ばれます。
例えば、日本円とアメリカドルを考えてみます。
1ドル＝100円のときにドルを買ったとします。
その後
1ドル＝110円になったときに売れば、10円分の利益が出ます。
このようにFXは、通貨の値動きを利用して利益を狙う投資です。
少額から始めることもできますが、値動きが大きくリスクも高いため、投資の中では上級者向けの投資と言われています。
5つの投資のメリット・デメリット
株式投資
メリット
・株価が上昇すれば売却時に大きな利益が出る
・配当利回りの高い会社に投資すれば毎年お金が入る
・株主優待を受け取れる企業もある
デメリット
・株価が下がると損失が出る
・短期では値動きが大きい
・会社が倒産すると価値が0円になる可能性がある
投資信託
メリット
・多くの会社に分散投資できる
・少額から投資ができる
・専門家が運用してくれる
デメリット
・自分で銘柄を選ぶことはできない
・分配金を出さない商品も多い
・手数料（信託報酬）がかかる
債券投資
メリット
・値動きが比較的小さい
・利息を受け取ることができる
・比較的安定した投資
デメリット
・発行体（国や企業）が破綻するリスクがある
・株式のような大きな利益は出にくい
・途中売却すると価格が変動する場合がある
不動産投資
メリット
・毎月家賃収入が入る
・インフレに強い
・銀行から融資を受けて購入できる
デメリット
・まとまった資金が必要
・空室リスクがある
・修繕費などの費用がかかる
FX
メリット
・成功すれば短期間で大きな利益を得られる
・少額から始められる
・24時間取引ができる
デメリット
・損失が大きくなる可能性がある
・知識や経験が必要
・初心者には難しい投資
ここまで読んで
「投資の種類はわかったけど
実際に始めるときに失敗しないか不安…」
そう思った人も多いと思います。
投資は正しいルールを知らないまま始めると
大きな失敗をしてしまう可能性があります。
次回予告
「投資で失敗しないための3つのルール」
について解説します。
・長期投資
・分散投資
・余剰資金での投資
この3つを知っておくだけで、
投資の失敗は大きく減らすことができます。
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